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指数基金采用被动策略,跟踪指数构建组合,可以分散个股的风险,成本费用也较主动管理型的基金低,受到不少投资者的青睐。但是,怎样才能挑选出适合自己投资的指数基金却是一件比较讲究的事情。接下来我们分三个步骤,聊一聊怎样能够挑选出适合自己的字数指数基金吧。

一、万事开头难,选对指数类型很重要

俗话说“万事开头难”,选指数基金难就难在选指数,选对了指数,离选对指数基金还会远吗?

市场上的指数多如牛毛,该选哪类指数?选那个指数呢?从投资风格出发,投资风格稳健或者对价格的波动比较敏感的投资者可以选择宽基指数,而风险承受能力较强,在追求更高的收益时愿意承担较大风险的投资者则可以选择行业指数。

宽基指数?行业指数?这些又是啥指数?

先别急,总的来说,宽基指数是指市场较为主要的、覆盖面广的指数,能够反映市场的整体表现,而行业指数的成分股主要是行业的代表性股票,因此行业指数仅能反映行业的整体表现。

举个例子,上证50、中证100、沪深300、创业板指数、创业板50等是宽基指数,而上证主要消费、中证消费50、中证医疗指数、中证新能源汽车指数等则是行业指数。

其中,宽基指数又可以分为大盘指数和中小盘指数。

大盘指数的成分股一般是一些市值较大的大盘蓝筹股,这些蓝筹股的公司一般已经发展到了成熟期,因此稳定性较高,但成长性较弱。

中小盘指数的成分股市值一般没有大盘股那么大,一般中小盘的公司一般都处于发展期,因此,相比大盘股而言,中小盘股的公司成长性要好一些,但是业绩可能并不如大盘股公司那么稳定。

具有代表性的大盘指数有沪深300、中证50、上证100等,而中小盘指数的代表则有中证500、中小板指数和创业板指数等。

二、怎么剖析指数,不妨从市盈率和成分股入手

在确定指数之前,还需要对指数进行分析。

啊?不是说选对了指数,就离选对指数基金不远了吗?

话是这么说,万一选到的指数并不合适呢?选好指数后,我们还需要看看指数的成分股质量、行业分布、前十大重仓股特征和历史走势等。

指数由成分股构成,因此成分股的质量对指数的影响大。倘若构成指数的成分股中有超大盘的股票,且这一只或数只股票成为了指数的主力,其股价的变化足以影响指数走势,那么这个指数就不能很好地反映市场或行业整体的变化,跟踪这个指数的指数型基金的业绩可能就会受到影响。

另外值得注意的是,估值也是判断指数是否值得投资的重要指标。判断指数的估值,我们可以用市盈率(PE)来判断。如果一个指数的市盈率过高(超过30倍),那这就意味着目前可能并不是投资这个指数的好时机。

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三、如何筛选优秀的基金,三大因素需要考虑

每个指数都有几只、十几只甚至几十只基金跟踪,那要怎样才能筛选出优秀的基金呢?

在筛选基金时,我们可以重点关注这几个方面:成立时间、基金规模、跟踪误差。

“时间是最好的考验”,能够跨越牛熊并持续保持市场竞争力的基金更容易成为一支长期绩优基金。基金成立时间越长,经历市场的时间检验越多,而且老基金具有更多的历史数据,我们在挑选基金是也有更多的数据用以分析和对比。因此,如果要投资指数型基金,可以选择一些成立两至三年以上的基金。

基金规模也是我们在挑选基金时需要考虑的因素。当基金资产净值连续20个工作日低于5,000万元时,基金有被清盘的风险。因此在挑选指数基金时,可以挑选基金规模2亿元以上的,这些基金规模适中,也很少会出现小规模基金面临大额赎回时暴跌的风险。

判断一个指数基金的好坏,关键是看这个指数基金否能够很好地复制指数,这时候,跟踪误差这个指标就能“大显身手”了。指数基金的跟踪误差越小,说明其越能复制指数。一般而言,指数基金的跟踪误差小于0.2%时代表它能较好地复制指数,小于0.1%时则更好。

除了成立时间、基金规模和跟踪误差等因素外,我们在挑选指数型基金时还要搞清楚及基金是哪一类型的指数基金,一类是被动型指数基金,另一类是增强型指数基金。被动型指数基金选取特定的指数成份股作为跟踪对象,不主动寻找超越市场的机会,而是试图复制指数;增强型指数基金通过优化选股和更改权重,以求获得超过市场平均的差额收益。对于希望获得一定超额收益的基民朋友而言,增强型指数基金相对更值得考虑。

不同于股票型基金等权益类基金,指数型基金弱化了化了选股、择时等技术要求,为投资者省时省力省事,也避免了基金经理个人风格的影响,不用过于担心基金的风格出现漂移,适合有耐心、有纪律定投的投资者。当然,在投资指数型基金之前,我们更需要做的就是对自己进行全面的分析,明确自己的理财目标和理财需求,结合自己的资产水平和投资能力做才能出正确的投资选择。

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